Blog

U komt misschien niet vaak meer in uw bankkantoor. Toch zal uw beleggingsadviseur of private banker u af en toe bij hem of haar roepen voor een bespreking. In veel gevallen is dit een poging om u bepaalde beleggingsproducten te doen kopen of verkopen.

Hoe vermijdt u dat u een kat in een zak koopt? Door zelf mee te denken en aan de beleggingsadviseur een antwoord te vragen op 6 basisvragen.

De langetermijnrentevoeten doken in de eerste maanden van 2019 weer naar beneden. De Duitse 10-jarige rente op staatsobligaties ging zelfs opnieuw negatief (zie grafiek). Deze lage en negatieve rentevoeten duiden op een zwak vertrouwen in de toestand van de wereldeconomie.

Laat ons misschien beginnen met een toelichting van wat een beleggingsfonds juist is. Als vermogensbeheerder zag ik vaak dat klanten de beleggingsfondsen klasseerden als aparte beleggingscategorie. De essentie is echter dat een beleggingsfonds een verzameling is van andere beleggingen. Een fonds bestaat voornamelijk uit aandelen of obligaties of een mengeling van de twee voorgaande. Een deelbewijs van een fonds is dus een stukje van de taart van een grote beleggingsportefeuille die een financiële instelling voor u beheert.